Путин подписал закон о возврате в Россию средств по выданным за рубеж займам

Президент РФ Владимир Путин подписал поправки в федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» и в статью 15.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Так, поправки в закон «О валютном регулировании и валютном контроле» предусматривают обязанность резидентов при предоставлении иностранной валюты или валюты РФ в виде займов нерезидентам обеспечить получение обратно на свои счета в уполномоченных банках причитающихся сумм по таким договорам в установленные договорами сроки.

В законе прописаны исключения, когда такие требования не применяются, в том числе в этот перечень включены новые пункты, касающиеся предоставления резидентами займов нерезидентам, связанных с финансированием геологоразведки или добычи полезных ископаемых, инвестиционной или инновационной деятельности. При этом прописаны еще и критерии для резидентов-кредиторов, которые при наступлении определенных условий могут не соблюдать требования о возврате предоставленных нерезидентам займов.

Как следует из поправок в КоАП, резидентов (юрлиц и должностных лиц организации), не обеспечивших возврат на свои счета в уполномоченном банке предоставленных нерезиденту кредитных средств, будет ждать административный штраф в размере 1/150 ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы денежных средств, зачисленных на счета в уполномоченных банках с нарушением установленного срока, за каждый день просрочки и (или) в размере от 75% до 100% суммы денежных средств, не зачисленных на счета в уполномоченных банках.

Законодательные поправки вступают в силу через десять дней с момента официального опубликования.

www.banki.ru

Срок возврата денежных средств за товар ненадлежащего качества при безналичном расчете

Приобретал в магазине краску (расчет прозводил по банковской карте), товар оказался ненадлежащего качества. 16.06.2014 написал продавцу претензию и вернул товар. 18.06.2014 мою претензию удовлетворили. В этот-же день произвели возврат средств через терминал в магазине и в подтверждение выдали чек возврата.

Подскажите, в течение какого времени денежные средства должны вернуться на карту?

Ответы юристов (4)

Подскажите, в течение какого времени средства должны вернуться на карту?

обычно, такие банковские операции занимают до 3х банковских дней, сроки могут отличаться плюс минус 2 дня в зависимости от банков.

Уточнение клиента

А законом такие сроки регламентированы?

01 Июля 2014, 09:55

Есть вопрос к юристу?

В Гражданском кодексе РФ (ГК РФ) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (Часть 2, статья
849) о сроках операций по счету клиента прописано следующее:

  • Банк
    обязан зачислять поступившие на счет клиента денежные средства не позже
    дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного
    документа, если более короткий срок не предусмотрен договором
    банковского счета.
  • Банк обязан по распоряжению клиента
    выдавать или
    перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего
    за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если
    иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним
    банковскими правилами или договором банковского счета.

А
в Федеральном законе Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ
«О национальной платёжной системе» о сроках перевода денежных средств
говорится следующее:

  • в п. 5 Статьи 4 (Порядок оказания
    платёжных
    услуг) – «Перевод денежных средств, за исключением перевода электронных
    денежных средств, осуществляется в срок не более трёх рабочих дней
    начиная со дня списания денежных средств с банковского счета плательщика
    или со дня предоставления плательщиком наличных денежных средств в
    целях перевода денежных средств без открытия банковского счета»
  • в
    п. 11 Статьи 7 (Особенности осуществления перевода электронных денежных
    средств) — «Перевод электронных денежных средств осуществляется
    незамедлительно после принятия оператором электронных денежных средств
    распоряжения клиента».

Сколько дней прошло с даты указанной в выданной вам квитанции из терминала?

Уточнение клиента

Чек возврата от 18.06.2014г., а сегодня 01.07.2014. Средства на карту не возвращались.

01 Июля 2014, 10:14

В данном случае конечно срок уже достаточно большой, обратитесь в магазин с письменным требованием разъяснить причину задержки возврата денежных средств.

Уточнение клиента

Спасибо за консультацию.

В магазине мне изначально сказали, что возврат занимает до 30 дней. Но я нигде не могу найти этих сроков. И тем более не нахожу логичного объяснения такому периоду.

По этой причине не понимаю какие дальнейшие действия необходимо предпринимать. Обращаться в магазин или в банк, который обслуживает продавца и в какие сроки это делать? Ожидать истечения 30 днй или на какой закон ссылаться, утверждая что эти сроки уже нарушены?

01 Июля 2014, 11:03

Если Вы приобретали товар как физическое лицо, то есть для себя, то на Ваши правоотношения с магазином распространяется ФЗ «О защите прав потребителей!, согласно которому, в случае продажи товара ненадлежащего качества Вы вправе предъявить продавцу по своему усмотрению любое требование в рамках ст. 18 ФЗ.

Вы выбрали возврат денежных средств за товар, а согласно того же ФЗ, возврат денег за товар ненадлежащего качества должен быть произведен в течении 10 дней. При чем в 10 дней включается и время проведения операций по безналичному возврату.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

m.pravoved.ru

Возврат денег на карту при возврате товара по закону, сроки

Вопрос по возврату товара. Была куплена обувь, оплата произведена по банковской карте. Обувь не подошла по размеру и было решено ее вернуть в срок 2 дня после покупки (сделать возврат на банковскую карту). При попытке возврата продавцу была предоставлена обувь в товарном виде, а так же кассовый чек (+ выданная гарантия). Продавец отказывается вернуть оплату без физического предъявления банковской карты. Правомерны ли действия продавца и в какие сроки должны вернуть деньги на карту?

Ответы юристов (5)

Разные банки для безналичного платежа на банковскую карту требуют различную информацию: одним достаточно номера счета, другим — номера карты. Скорее всего, в Вашем случае, последнее, если продавец принципиально согласен, но не может сделать перевод из требований банка. Полагаю, Вам просто следует ему помочь, если Вы настаиваете на переводе на карту.

В то же время, согласно закону «о зпп», обязанность по возврату денег полностью на продавце и он должен выдать оплату по договору, относительно которого Вы осуществили возврат качественного товара.

Обязанность есть, но он в праве выбирать: отдать либо безналом, либо наличным платежом. В этом смысле, отказ продавца на возврат вообще со ссылкой на необходимость предъявления ему карты неправомерен.

Уточнение клиента

Продавец отказывает в возврате без физического предоставления карты, были предложены и заявление с реквизитами карты (картсчета, банка и т.д.) в письменном виде, и скан банковской карты.

30 Апреля 2013, 11:19

Есть вопрос к юристу?

Продавец отказывает в возврате без физического предоставления карты, были предложены и заявление с реквизитами карты (картсчета, банка и т.д.) в письменном виде, и скан банковской карты.

Но надо учесть, что относительно качественного товара в первую очередь исполняется требование об обмене, а возврат осуществляется только в случае отсутствия товара (ст. 25 закона «о зпп»). Если все так, то, на мой взгляд, он Вас вводит в заблуждение, чтобы затянуть сроки и отказать в удовлетворении требования об обмене (возврате), на тот случай, если Вы письменно не оформили Ваше требование, либо не получили на нем отметку продавца о приеме.

В соответствии со ст. 25. Закона о защите прав потребителей.

1. Потребитель вправе обменять непродовольственный товар надлежащего качества на аналогичный товар у продавца, у которого этот товар был приобретен, если указанный товар не подошел по форме, габаритам, фасону, расцветке, размеру или
комплектации.

Потребитель имеет право на обмен непродовольственного товара надлежащего качества в течение четырнадцати дней, не считая дня его покупки.
Обмен непродовольственного товара надлежащего качества проводится, если указанный товар не был в употреблении, сохранены его товарный вид, потребительские свойства, пломбы, фабричные ярлыки, а также имеется товарный чек или кассовый чек либо иной подтверждающий оплату указанного товара документ. Отсутствие у потребителя товарного чека или кассового чека либо иного подтверждающего оплату товара документа не лишает его возможности ссылаться на свидетельские показания.
2. В случае, если аналогичный товар отсутствует в продаже на день обращения потребителя к продавцу, потребитель вправе отказаться от исполнения договора купли-продажи и потребовать возврата уплаченной за указанный товар денежной суммы. Требование потребителя о возврате уплаченной за указанный товар денежной суммы подлежит удовлетворению в течение трех дней со дня возврата указанного товара.

По соглашению потребителя с продавцом обмен товара может быть предусмотрен при поступлении аналогичного товара в продажу. Продавец обязан незамедлительно сообщить потребителю о поступлении аналогичного товара в продажу.

К наличным расчетам приравниваются и расчеты банковскими картами. Следовательно, к ним применяются все требования, установленные для наличных денежных расчетов на территории России. Вместе с тем возврат денежных средств за товар, оплаченный в рознице банковской картой, производится иначе. В этом случае деньги можно вернуть только в безналичном порядке путем их возврата
на карту покупателя (Письмо УФНС России по г. Москве от 15.09.2008 N 22-12/087134; п. 3 Официального разъяснения Банка России от 28.09.2009 N 34-ОР «О применении отдельных положений Указания Банка России от 20 июня 2007 года N 1843-У „О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя“). В Письме УФНС России разъясняется, что возврат денежных средств осуществляется на основании квитанции возврата безналичным путем на карточку держателя при предъявлении кассового чека и платежной карты. Если
товар возвращен в день покупки, то розничный продавец должен просто отменить на терминале операцию по оплате товара пластиковой картой. Отражать такой возврат в журнале кассира-операциониста нет необходимости, так как в нем отражаются только возвраты, сделанные в день покупки по товарам, оплаченным наличными денежными средствами.

При возврате товара не в день покупки операции по выдаче денежных средств осуществляются в соответствии с заключенным договором эквайринга (договором между кредитной организацией и организацией торговли).

У магазина есть договор с банком на такие расчеты/ и согласно требований банков обычно это прописано в договоре между банком и магазином что- при возвращении покупателем товара возврат денежных средств осуществляется безналичным путем на карту держателя при предъявлении кассового чека

и кредитной карты только так. Очевидно магазин может аргументировать только этим.

/Положение ЦБ РФ от 24 декабря 2004 г. N 266-П п.1.8.).

Здравствуйте, в данном случае продавец не хочет нарушать нормы, установленные ЦБ РФ, которые имеют силу нормативно-правовых актов.

УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ НАЛОГОВОЙ СЛУЖБЫ
ПО Г. МОСКВЕ

ПИСЬМО
от 15 сентября 2008 г. N 22-12/087134

Контрольно-кассовая техника, включенная в Государственный реестр, применяется на территории Российской Федерации в обязательном порядке всеми организациями и индивидуальными предпринимателями при осуществлении ими наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт в случаях продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Об этом сказано в п. 1 ст. 2 Федерального закона от 22.05.2003 N 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт».

Продажа товаров по безналичным расчетам с использованием платежных карт подпадает под действие Закона N 54-ФЗ.

В Положении Банка России от 24.12.2004 N 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» определен порядок денежных расчетов, совершаемых с использованием платежных карт.

Если покупатель, расплатившийся платежной картой, вернул товар, то возврат денежных средств осуществляется на основании квитанции возврата безналичным путем на карточку держателя при предъявлении кассового чека и платежной карты.

При возврате товара в день покупки осуществляется отмена операции по оплате с платежной карты.

При возврате товара не в день покупки операции по выдаче денежных средств осуществляются в соответствии с заключенным договором эквайринга (договором между кредитной организацией и организацией торговли (услуг) по операциям, совершаемым с использованием платежных карт).

:ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ОФИЦИАЛЬНОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ
от 28.09.09 N 34-ОР

О ПРИМЕНЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ПОЛОЖЕНИЙ
УКАЗАНИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 20 ИЮНЯ 2007 ГОДА N 1843-У
«О ПРЕДЕЛЬНОМ РАЗМЕРЕ РАСЧЕТОВ НАЛИЧНЫМИ ДЕНЬГАМИ
И РАСХОДОВАНИИ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ, ПОСТУПИВШИХ
В КАССУ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ИЛИ КАССУ
ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ»

В связи с поступающими вопросами о применении норм отдельных положений Указания Банка России от 20 июня 2007 года N 1843-У «О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 5 июля 2007 года N 9757, 19 мая 2008 года N 11707 («Вестник Банка России» от 11 июля 2007 года N 39, от 28 мая 2008 года N 25) (далее — Указание N 1843-У), Банк России разъясняет следующее.

1. В соответствии с нормой пункта 1 Указания N 1843-У расчеты наличными деньгами в Российской Федерации между юридическими лицами, а также между юридическим лицом и гражданином, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (далее — индивидуальный предприниматель), между индивидуальными предпринимателями, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, в рамках одного договора, заключенного между указанными лицами, могут осуществляться в размере, не превышающем 100 тысяч рублей.

Таможенные платежи, уплачиваемые наличными деньгами в соответствии со статьей 331 Таможенного кодекса Российской Федерации, осуществляются в соответствии с законодательством Российской Федерации, а не в соответствии с договором, заключенным между определенными сторонами. В связи с этим при совершении указанных платежей наличными деньгами не применяются нормы Указания N 1843-У.

2. Поскольку в пункте 1 Указания N 1843-У используется категория «в рамках одного договора», запрет на расчеты наличными деньгами в размере, превышающем 100 тысяч рублей, распространяется на обязательства, предусмотренные договором и (или) вытекающие из него и исполняемые как в период действия договора, так и после окончания срока его действия.

3. В соответствии с нормой пункта 2 Указания N 1843-У юридические лица и индивидуальные предприниматели могут расходовать наличные деньги, поступившие в их кассы за проданные ими товары, выполненные ими работы и оказанные ими услуги, а также страховые премии на выплату заработной платы, иные выплаты работникам (в том числе социального характера), стипендии, командировочные расходы, на оплату товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг, возврат наличных денег за возвращенные товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, оплаченные ранее за наличный расчет, выплату страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физических лиц.

В связи с этим продавец (юридическое лицо, индивидуальный предприниматель) не вправе расходовать поступившие в его кассу наличные деньги на выплату покупателю за возвращенный товар, приобретенный ранее в безналичном порядке.

4. Настоящее Официальное разъяснение Банка России подлежит опубликованию в «Вестнике Банка России».

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

Следовательно, продавец поступает правильно.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

m.pravoved.ru

Возврат средств при оплате банковской картой

была совершена покупка духов, оплата с банковской карты. в день покупки обратились с вопросом возврата и отмены покупки. прошло две недели, в магазине сказали что деньги вернут наличными и надо будет написать расписку о том, что претензий к магазину не имею. это вообще законно? ведь есть закон о мошенничестве с банковскими картами и возврат средств может быть осуществлён только на карту с которой осуществлялась оплата или же на другую карту этого же человека

Ответы юристов (2)

В принципе возврат средств полученных по безналичному расчету и возвращенных из кассы продавца может аукнуться самому продавцу в связи с нарушением кассовой дисциплины. Но на вас это никак не отразится. В отношении вас магазин ничего не нарушает. Кроме того что задержал выплату денег на две недели

Здравствуйте Павел. Речи о мошенничестве конечно нет и быть не может, но нарушение есть.

Вопрос: Каков порядок выдачи денежных средств при возврате товара, если этот товар был оплачен платежной картой?

Ответ:
УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ НАЛОГОВОЙ СЛУЖБЫ
ПО Г. МОСКВЕ

ПИСЬМО
от 15 сентября 2008 г. N 22-12/087134

Контрольно-кассовая техника, включенная в Государственный реестр, применяется на территории Российской Федерации в обязательном порядке всеми организациями и индивидуальными предпринимателями при осуществлении ими наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт в случаях продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Об этом сказано в п. 1 ст. 2 Федерального закона от 22.05.2003 N 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт».
Продажа товаров по безналичным расчетам с использованием платежных карт подпадает под действие Закона N 54-ФЗ.
В Положении Банка России от 24.12.2004 N 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» определен порядок денежных расчетов, совершаемых с использованием платежных карт.
Если покупатель, расплатившийся платежной картой, вернул товар, то возврат денежных средств осуществляется на основании квитанции возврата безналичным путем на карточку держателя при предъявлении кассового чека и платежной карты.
При возврате товара в день покупки осуществляется отмена операции по оплате с платежной карты.
При возврате товара не в день покупки операции по выдаче денежных средств осуществляются в соответствии с заключенным договором эквайринга (договором между кредитной организацией и организацией торговли (услуг) по операциям, совершаемым с использованием платежных карт).

И.о. заместителя
руководителя Управления
А.Н.ЧУГУНОВА
15.09.2008

С другой стороны Вам ведь без разницы, как вернут деньги, главное чтобы вернули, а то что они нарушают, это их проблемы и к Вам никакого отношения не имеет.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

m.pravoved.ru

Как вернуть похищенные деньги с банковской карты?

Моя супруга является держателем банковской карты ОАО «Промсвязьбанк».

24 июля 2014 года по карте был зафиксирован факт мошенничества, а именно, снятие денежных средств в банкомате неизвестными лицами в г. Филадельфия (США) в размере 500 $. В тот же день, 24.07.14, она связалась с представителем банка по телефону поддержки держателей карт, подтвердив, что снятие средств было произведено без ее согласия и неизвестными ей лицами. В тот же день карта была заблокирована. 25.07.14 она обратилась в отделение полиции и написала заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. С талоном-уведомлением (подтверждающим заявление) она обратились в отделение банка г. Зеленограда. В банке, согласно рекомендациям и инструкции сотрудницы отделения, было составлено письменное заявление по данному факту. Само собой, в момент снятия денежных средств с карты, она находилась в г. Москве (т.е. в пределах РФ), и карта не была утеряна. 26.08.14 из полиции ею был получен письменный отказ в возбуждении уголовного дела по причине отсутствия сведений и материалов для расследования. Согласно письму, банк не предоставил ответ на запрос органов полиции.

На текущий момент по запросу отделения банка нами уже были предоставлены:

— копия заграничного паспорта, подтверждающее нахождение супруги на территории РФ;

— копия заявления на оформление международной банковской карты.

01.09.14 супруга получила очередной запрос на предоставление памятки держателя карты. На вопрос о причинах такого запроса ответ получен не был. Сотрудник отделения не смог предоставить разъяснения. Аналогичный вопрос был задан по электронной почте банка [email protected], а также в личном кабинете. Ответа нет.

Резюмируя вышесказанное, на сегодняшний день:

1) банком не предоставлен ответ на заявление супруги;

2) денежные средства не возвращены;

3) получен отказ в возбуждении уголовного дела по причине непредоставления банком ответа на запрос органов полиции;

4) с заблокированной карты продолжаются попытки снятия денежные средства на территории США (само собой они тщетны, так как карта заблокирована).

Итого с момента мошенничества прошло 2 месяца, а позитивных новостей нет, равно как и ответов от банка на возникающие по ходу вопросы. Какие шаги следует предпринять? Может ли банк по какой-либо причине отказать в возврате денежных средств, несмотря на недавно принятые поправки в ст.9 федерального закона «О национальной платежной системе» (№ 161-ФЗ от 27.06.2011 г.)?

22 Сентября 2014, 10:41 Андрей, г. Москва

Ответы юристов (10)

2) денежные средства не возвращены;

Согласно ч.12 ст.9 «О национальной платежной системе» После получения оператором по переводу денежных средств уведомления клиента в соответствии с частью 11 настоящей статьи оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму операции, совершенной без согласия клиента после получения указанного уведомления.

То есть, средства вам обязаны вернуть, по факту невозврата денежных средств можно написать заявление в ЦБ РФ и полицию.

1) банком не предоставлен ответ на заявление супруги;

Нужно направить повторный запрос с угрозой в случае неответа, обращения в ЦБ РФ по данному факту.

3) получен отказ в возбуждении уголовного дела по причине непредоставления банком ответа на запрос органов полиции;

На отказ в возбуждении уголовного дела нужно подать жалобу в прокуратуру, в таком случае прокуратура направить материал на дополнительную проверку.

4) с заблокированной карты продолжаются попытки снятия денежные средства на территории США (само собой они тщетны, так как карта заблокирована).

На это можно не реагировать, но в банк и в полицию нужно подать указанную информацию.

Есть вопрос к юристу?

Здравствуйте! Вам следует обжаловать постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в прокуратуру в порядке ст.124 УПК РФ, либо в суд в порядке ст.125 УПК РФ.

Желательно ознакомиться с постановлением для более детального ответа по доводам жалобы. Хотя вероятно постановление об отказе в возбуждении уголовного дела незаконно, если Вы пишите

26.08.14 из полиции ею был получен письменный отказ в возбуждении уголовного дела по причине отсутствия сведений и материалов для расследования. Согласно письму, банк не предоставил ответ на запрос органов полиции.

Это не основание для отказа. Видимо постановление об отказе вынесено временно, технически так сказать, поскольку должно быть принято в течение 10-ти дней.

Поэтому обжаловать однозначно следует. Только Вы с квалификацией ошиблись. Тут не мошенничество, а кража, но это не столь важно.

Направьте в банк еще одно заявление, либо сразу обращайтесь в суд.

Согласно ст.9 ФЗ О национальной платежной системе

15. В случае, если оператор по переводу денежных средств исполняет обязанность по уведомлению клиента — физического лица о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи и клиент — физическое лицо направил оператору по переводу денежных средств уведомление в соответствии с частью 11 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств должен возместить клиенту сумму указанной операции, совершенной без согласия клиента до момента направления клиентом — физическим лицом уведомления. В указанном случае оператор по переводу денежных средств обязан возместить сумму операции, совершенной без согласия клиента, если не докажет, что клиент нарушил порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение операции без согласия клиента — физического лица.

Банк обязан возместить сумму операции.

1. Обратиться с заявлением в ФБР США, поскольку попытки идут из США, вот сайт http://www.fbi.gov/contact-us

и это входит в их компетенцию в США. Тем более, что ВЫ фиксируете попытки съема денег.

2. Написать жалобу в территориальное управление ЦБ РФ на действия Вашего банка.

3. Написать банку требования о возврате денежных средств, в случае неответа — подать в суд на основании ФЗ «О национальной платежной системе» (№ 161-ФЗ от 27.06.2011 г.).

4. Обжаловать постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

Справочно — прилагаю отдельным файлом решение суда по аналогичному делу, Вам пригодиться для понимания.

Добрый
день! По существу вашего вопроса могу пояснить следующее, что данные
правоотношения регулируются гражданским законодательством Российской Федерации,
и для решения данного вопроса в первую очередь вам необходимо подать письменное
заявление в адрес центрального офиса банка и отделения банка в котором
открыта карта и счёт, в котором подробно в хронологическом порядке с привязкой по датам и времени изложите
ситуацию, с приложением копий всех указанных выше документов в том числе обращений в банк и ответов правоохранительных органов, сообщите что проблема на данный момент не решена и просите: 1.
Провести проверку по данному факту, в том числе законности действий и бездействий сотрудников банка. 2. Осуществить возврат денежных средств в
сумме ____ рублей (долларов) на ваш расчётный счёт банка № ________
открытый на ваше имя.3. О принятом решении по существу заявления прошу сообщить
в установленные законом сроки и порядке по адресу: ________. Данное заявление
подадите в двух экз. на втором т.е. Вашем пусть поставят Вх. №. Если поступит
отрицательный ответ или в течении месяца заявление не будет рассмотрено — то
подадите исковое заявление в суд с приложением всех копий заявлений, обращений и ответов, упор делайте на предложенное выше заявление. С уважением.

У Вас есть какие-либо доказательства, подтверждающие повторные попытки снять деньги с заблокированной карты?

Уточнение клиента

Да, в рамках стандартного СМС-информирования

22 Сентября 2014, 13:20

19) электронное средство платежа — средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;
Согласно разъяснениям Банка России:

Банка России
«Ответы на вопросы, связанные с применением отдельных норм Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ „О национальной платежной системе“:
Вопрос: Распространяются ли требования Закона N 161-ФЗ на операции по картам (электронным средствам платежа) международных платежных систем, в том числе MasterCard, VISA, DinersClub, American Express?
Ответ: Статья 1 Закона N 161-ФЗ устанавливает предмет регулирования указанного Закона, к которому, в числе прочего, относится порядок использования электронных средств платежа.
Часть 19 статьи 3 Закона N 161-ФЗнепосредственно относит к электронным средствам платежа платежные карты.
Таким образом, нормы Закона N 161-ФЗ применяются при совершении операций с использованием платежных карт международных платежных систем, эмитированных на территории Российской Федерации, при совершении операций с их использованием как на территории Российской Федерации, так и за ее пределами (например, в части порядка информирования клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа, предусмотренного пунктом 4 статьи 9 Закона N 161-ФЗ).

Таким образом, можно заключить, что положения ФЗ №161 об электронных средствах платежа применимы пр использовании платежных карт, в том числе и при неправомерном списании денежных средств.

Согласно ст.9 ФЗ „О национальной платежной системе“

15. В случае, если оператор по переводу денежных средств исполняет обязанность по уведомлению клиента — физического лица о совершенной операции в соответствии с частью 4 настоящей статьи и клиент — физическое лицо направил оператору по переводу денежных средств уведомление в соответствии с частью 11 настоящей статьи, оператор по переводу денежных средств должен возместить клиенту сумму указанной операции, совершенной без согласия клиента до момента направления клиентом — физическим лицом уведомления.В указанном случае оператор по переводу денежных средств обязан возместить сумму операции, совершенной без согласия клиента, если не докажет, что клиент нарушил порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение операции без согласия клиента — физического лица.
Выделенные положения п.15 уточняют положения первого предложения в части условий, при которых осуществляется возврат денег при неправомерном списании. Здесь установлена презумпция ненадлежащего исполнения обязанности оператора денежных средств по обеспечению безопасности использования электронного средства платежа, что означает возложение бремени доказывания обстоятельств, освобождающих от ответственности оператора электронных денежных средств, на последнего, при условии направления уведомления в надлежащей форме согласно условиям договора.

Вместе с тем, если оператор откажется возмещать денежные средства, тогда Вы вправе обратиться в суд с требованием о взыскании с него списанной денежной суммы. Здесь важное значение имеет форма и сроки информирования оператора п.11 ст.9 указанного закона. То есть не позднее следующего дня с момента неправомерного списания.

Если понадобится помощь -обращайтесь.

В сложившейся ситуации советую обратиться в суд с иском к банку о взыскании платежа Вами не санкционированного. Ваши права защищены ст. 9 федерального закона «О национальной платежной системе» (№ 161-ФЗ от 27.06.2011 г.

m.pravoved.ru

Еще по теме:

  • Штрафы в англии С апреля вводится новая система начисления штрафов за превышение скорости в Великобритании Новые правила и более высокие штрафы для британских автомобилистов, нарушающих скоростной режим: все, что вам нужно знать об изменениях в […]
  • Автономные чистые налоги Автономные чистые налоги Автономные чистые налоги (Autonomous net taxes) – это налоги, выплачиваемые населением независимо от получаемого дохода, например, налоги на личную собственность и т.п. Анализ влияния налогов на функцию потребления […]
  • Альтернативная пенсия это Альтернативная пенсия в Украине – вопросы и ответы. Постарайтесь получить то, что вы хотите, или же вы будете вынуждены захотеть то, что получили. - Какие варианты можно предложить клиенту? Как это работает? Предлагая программу, мы исходим из […]
  • Кредит без справок поручителей и залога Кредиты наличными без залога, справок и поручителей С каждым годом увеличивается количество банков, выдающих кредит по минимальному пакету документов. Причин для этого несколько. Во-первых, это конкурентная гонка на рынке кредитования с целью […]
  • Новые правила на тонировку Как действует новый закон о тонировке авто в 2018 году Сегодня использование тонировки достаточно серьезно регулируется нормами законодательства. При несоблюдении регламента будет наложен штраф. Размер его определяется законодательно, но следует […]
  • Производственная практика юриста на ооо дневник Дневник по преддипломной практике юриста Главная > Реферат >Государство и право ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗАВАНИЮ СИБИРСКОЙ АКАДЕМИИ ПРАВА ЭКОНОМИКИ И УПРАВЛЕНИЯ ПО ПРЕДДИПЛОМНОЙ ПРАКТИКЕ Студент 6 курса Булатов Артем Валерьевич с места […]