Закон о пирамидах в россии

Оглавление:

Закон о финансовых пирамидах в России

Старт разработке закона о финансовых пирамидах в РФ был положен еще в 2012 году. Тогда был подготовлен соответствующий законопроект и в установленном порядке передан на рассмотрение Государственной Думы. И хотя до сих пор сам законопроект не утвержден, в нем сформулированы ключевые понятия.

Так, российским законодательством под финансовой пирамидой будет пониматься определенное юридическое лицо, или объединение физических лиц, принимающее от населения деньги и взамен обещающее имущественную выгоду, если эта выгода получается за счет взносов других лиц. Получается, что организация, выплачивающая дивиденды вкладчикам из денег, приносимых новыми вкладчиками, по закону будет считаться финансовой пирамидой. Такова на данный момент теория.

Ситуация в российском законодательстве

Чтобы внедрить закон о финансовых пирамидах в практику, даже после его утверждения, может потребоваться немало времени. Главным образом потому, что не существует пока органа, в задачу которого войдет идентификация финансовой пирамиды. Ведь существуют такие формы деятельности, как инвестиционная компания, или МЛМ-бизнес, чьи признаки могут быть похожими на финансовую пирамиду, но в отличие от нее они полностью законны.

До сих пор по факту выявления финансовых пирамид, их организаторы могут быть привлечены к ответственности по факту мошенничества и в отдельных случаях за незаконную предпринимательскую деятельность. Законодатель должен восполнить существующий пробел и наказывать организаторов помимо этого за сам факт создания финансовой пирамиды, а также за умышленное распространение любым доступным способом положительной информации об ее деятельности. То есть с принятием закона о финансовых пирамидах, скорее всего, потребуется доработка и внесение поправок в закон «О рекламе».

Разработанный законопроект может принять статус официального закона только после того, как получит одобрение Федерального Собрания. Одобрение может быть получено сразу, или законопроект будет несколько раз исправляться. Но и это не все, что требуется. Свою подпись на законе должен поставить Президент РФ. Следом должна пройти официальная публикация закона. Только после этих обязательных процедур закон о финансовых пирамидах вступит в силу. Датой вступления в силу закона становится 10-й день спустя даты официальной публикации.

Законы других стран

Во многих странах мира существует очень строгая ответственность не только за создание финансовых пирамид, но также и за агитацию вступления в ряды ее членов. Именно так закон США смотрит на данный вопрос. При этом деятельность организаторов приравнивается к особо тяжким преступлениям.

Другой пример – Германия. В этой стране законом предусмотрено пожизненное тюремное заключение для организаторов финансовой пирамиды. Самому строгому наказанию организаторы финансовых пирамид подвергаются в ОАЭ – там за это преступление предусмотрена смертная казнь. В целом в список стран, законодательно отвергающих финансовую пирамиду, как легальное предпринимательство, очень велик, в него входят все развитые и большинство развивающихся стран.

Закон о финансовых пирамидах — видео

mynances.ru

Центробанк обнаружил в России 130 финансовых пирамид

Организаторов финансовых пирамид предлагают сажать на 10 лет. Такой законопроект подготовили в Фонде защиты прав вкладчиков и акционеров. Как стало известно газете «Известия», этот документ уже одобрили в Центробанке . В регуляторе выяснили, что каждый год россияне теряют десятки миллиардов в финансовых пирамидах.

Сейчас формально наказание за организацию финансовой пирамиды есть, но на деле почти никто из преступников не оказывается за решеткой. Тот же Мавроди абсолютно безнаказанно повторил свой трюк из 90-х в 2011 – 2013 годах. Причем несколько раз. А после этого спокойно скрылся. И, по одной из версий, сейчас находится за границей. То же самое сделали и десятки его последователей, открывших пирамиды в интернете.

Объясняется такой казус просто: пока пирамида работает и сверхприбыль участникам платится, никто не обращается в полицию. А зачем, если ты становишься богаче? Слезы отчаяния и заявления от пострадавших начинаются постфактум. Когда двери офиса оказались закрыты, а преступники давно скрылись в неизвестном направлении. Ловить в этом случае уже обычно некого.

Как считают эксперты, инициатива фонда полезная. Серьезное наказание должно отпугнуть тех, кто желает срубить легких денег на финансово несведущих гражданах. Тем не менее вместе с поправками в Уголовный кодекс нужны и дополнительные меры, которые позволят не только наказывать преступников, но и возвращать гражданам потерянные сбережения. А вот такого законопроекта пока нет. Приходится надеяться только на себя.

БДИ!

5 признаков надувательства

Или как определить, что перед вами финансовая пирамида

1. Гарантируют очень высокий доход, который гораздо выше того, что предлагают банки. Стоит насторожиться, если компания обещает больше 25 — 30% годовых. Инвестиционные компании могут показывать более высокую прибыль, но они не имеют права гарантировать ее. Их результаты во многом зависят от общей ситуации на бирже.

2. Деятельность компании обычно покрыта тайной. Когда в России был бум недвижимости, у преступников стали популярными жилищные кооперативы. Вкладчикам объясняли, что их деньги инвестируют в недвижимость. Сейчас в ходу у мошенников микрокредитование и криптовалюты. Этими «инвестициями» мошенники объясняются сверхдоходы.

3. У компании нет лицензий Центробанка (на прием вкладов от физических лиц) или ФСФР (на проведение операций на рынке ценных бумаг).

4. Доходы компании всегда растут, даже во время кризиса. По крайней мере так декларируется.

5. И, наконец, организаторы схемы всячески убалтывают людей не забирать деньги, а снова инвестировать их в расчете на еще большую прибыль в будущем. От этого зависит срок жизни пирамиды.

Читайте также

Почему курс доллара поднялся выше 65 рублей и что будет с ним дальше

Валюта дорожает на слухах о новой волне западных санкций

Минтранс рассчитал максимальную стоимость парковки в городах

В Москве она должна стоить не более 138 рублей, а в некоторых регионах и вовсе быть бесплатной

Отмену роуминга для Белоруссии, Казахстане, Армении и Киргизии обсудят в сентябре

А пока антимонопольщики дожали мобильных операторов только по России

Россияне стали экономическими пессимистами

Потребительские настроения граждан резко снизились

Налог на квартиры и дачи будет расти медленнее

А исправлять ошибки в кадастровой стоимости станут быстрее [радиопередача]

«КП» выяснила в ФАС: к осени бензин может начать дешеветь

Тем временем в Госдуму внесен законопроект об ограничении цен на топливо

Денис Мантуров: Для многих россиян качество продуктов важнее цены

Министр промышленности и торговли ответил на вопросы «Комсомольской правды» о том, как навести порядок на АЗС и на прилавках, о работе для пенсионеров, школьной форме и многом другом

Скоро колбаса может подорожать на 20%

Производители жалуются на рост стоимости мяса

Получать посылки можно уже и без паспорта

Достаточно лишь мобильного телефона

Прибыль «Роснефти» превзошла все прогнозы

В первом полугодии компания получила прибыль 228 миллиардов рублей – в четыре раза больше, чем за тот же период 2017 года. Это позволяет ожидать дивиденды за I полугодие порядка 14,6 руб. на акцию

Входящие звонки в роуминге станут бесплатными

Новое правило будет действовать только для поездок по России

Роскачество нашло нарушения у 60% школьных брюк. Это прогресс. Раньше было еще хуже

Во время предыдущей проверки брак и обман присутствовал в 4 образцах из 5

Хозяев заправок будут штрафовать за недолив бензина

По данным полиции, подворовывают топливо на 15% АЗС

Хроники «FOOTYBALLа»: обанкротившаяся сеть спортивных школ должна родителям и инвесторам около 1 млрд рублей

Едва закончился мундиаль, а «будущее российского футбола» уже под угрозой

Возрастная категория сайта 18+

m.kp.ru

Путин ввел уголовную ответственность за создание финансовых пирамид

Президент России Владимир Путин одобрил поправки в Уголовный кодекс, вводящие уголовную ответственность за организацию финансовых пирамид. Соответствующий документ размещен на официальном интернет-портале правовой информации.

В законе пирамида определяется как организация, занимающаяся привлечением денежных средств и имущества граждан и компаний, при которой дивиденды им выплачиваются исключительно за счет новых участников.

Материалы по теме

Страховой Гербалайф

Пирамида на капремонте

Согласно поправкам, за привлечение средств в крупном размере (более 1,5 миллиона рублей) предусматривается штраф до миллиона рублей или принудительные работы на срок до четырех лет, либо лишение свободы на тот же срок. За особо крупный размер (более шести миллионов рублей) привлеченных средств организаторам пирамиды грозит более жесткое наказание. Речь идет о штрафных санкциях до 1,5 миллиона рублей, принудительных работах на срок до пяти лет либо лишении свободы на срок до шести лет.

Поправки были приняты Госдумой 15 марта и одобрены Советом Федерации 23 марта. Ранее были приняты поправки в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП), в соответствии с которыми организаторы финансовых пирамид в случае, если их деятельность не носит признаков уголовного преступления, будут подвергаться наказанию в виде административных штрафов.

По данным МВД России, в 2014 году в России работали более 160 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, от противоправной деятельности которых пострадали более 9 тысяч граждан, а сумма причиненного ущерба составила 1,7 миллиона рублей. В связи с наличием уже причиненного ущерба было возбуждено более 200 уголовных дел по статье «мошенничество».

m.lenta.ru

Закон о пирамидах в россии

Введите ваш запрос для начала поиска.

Старший директор ASTM International

Подписывайтесь на нас:

За финансовые пирамиды введут уголовную ответственность

Приравнять популяризаторов финансовых пирамид к распространителям наркотиков. Таков один из рецептов борьбы с пирамидами, подготовленных властями. Но основную сложность составляет определение пирамиды, подмечают сегодняшние «Ведомости». Ведь пострадать могут и другие компании.

Финансовым пирамидам дадут определение в законе и введут уголовную ответственность за подобную деятельность; организаторы их, соответственно, будут привлекаться по статье 171 УК (незаконная предпринимательская деятельность), рассказал замминистра финансов Алексей Саватюгин. Об этом представители ведомств договорились на субботнем совещании, уточнил он. Помимо этого последуют поправки в Уголовный кодекс и в закон о рекламе, будет введена ответственность за пропаганду и рекламу пирамид по аналогии с ответственностью за пропаганду наркотиков, добавляет Саватюгин. Все необходимые поправки будут внесены в правительство уже в мае, уверяет он. Закон, необходимый для запрета деятельности пирамид, может быть принят Госдумой уже в весеннюю сессию, проблем не возникнет, все депутаты поддерживают инициативу, уверен депутат Госдумы Анатолий Аксаков.

Определение может быть прописано как отдельным законом, так и поправками в другие, уточняет Саватюгин. Предлагались поправки и в закон о рынке ценных бумаг, но участники совещания не поддержали это решение, говорит один из присутствовавших. Очень сложно дать определение финансовой пирамиды на законодательном уровне, предупредил руководитель ФСФР Дмитрий Панкин (см. врез).

Может возникнуть сложность с определением пирамиды, потребуется долгое обсуждение и принимать закон так быстро опасно, согласен Аксаков. Но властей, говорит он, пугают темпы роста МММ Сергея Мавроди: «15 млн клиентов — это огромное количество, и в случае краха эти люди пойдут не к Мавроди, а к государству, поэтому оно вынуждено сейчас действовать более оперативно».

«Как только будет дано формальное определение финансовых пирамид, я тут же внесу изменения на сайте, с тем чтобы МММ под это определение не подпадала, — прокомментировал Мавроди. — У меня это займет минут 15 от силы, а вот банкам, инвестиционным фондам и прочим финансовым институтам, нередко осуществляющим схожую деятельность (выплачивая предыдущим за счет последующих), придется несладко».

Любое регулирование предполагает наличие договорных отношений и обязательств в той или иной форме, поскольку в МММ ничего этого нет, то и запрещать нечего, считает Мавроди. Никто не может запретить перечислять средства, но если появляется публичная оферта с упоминанием пирамиды, то уполномоченный орган может это так и классифицировать, поясняет Саватюгин. Панкин предлагает внести запрет на рекламу привлечения денежных средств от населения в случаях, когда эта деятельность не регулируется, не лицензируется и не описана в профильном законодательстве.

www.kodeks.ru

Финансовые пирамиды уходят в прошлое

Центробанк (ЦБ) выявил 103 финансовые пирамиды за три квартала этого года — на 16% меньше, чем за аналогичный период прошлого. Об этом «Известиям» рассказали в пресс-службе Банка России. Представители регулятора отметили, что фиксируют тренд на снижение числа пирамид. Это связано с усилением борьбы ЦБ, правоохранительных органов и исполнительной власти в регионах. Впрочем, по оценкам регулятора, мошенники активно осваивают интернет: четверть выявленных пирамид приходится на онлайн-компании, с которыми сложнее бороться. По прогнозам экспертов, число пирамид в будущем будет сокращаться.

С начала кризиса ЦБ выявил более 450 компаний, имеющих признаки финансовых пирамид.

— В 2015 году было зафиксировано 200 пирамид, в 2016 году – 180, за три квартала прошлого года — 122, за аналогичный пириод 2017 года – 103, — рассказали «Известиям» в пресс-службе Банка России. — В I квартале этого года была выявлена 31 пирамида, во II квартале — 40, в III квартале — 32.

Таким образом, в целом Банк России отмечает позитивную тенденцию сокращения деятельности финансовых пирамид. Это связано с превентивными мерами, которые совместно предпринимают Банк России, правоохранительные органы и органы исполнительной власти в регионах. ЦБ разработал специальную региональную модель для борьбы с мошенниками. В соответствии с ней все главные управления Банка России будут напрямую заниматься выявлением правонарушений, а также взаимодействием с правоохранительными органами в плане методологии сбора информации об организаторах преступных схем, предоставления правоохранителям консультаций и информации, необходимой для возбуждения уголовных дел.

— Это позволит оперативно выявлять проблемы в регионах и предупреждать о них население, — уточнили в ЦБ. — Такой подход важен, поскольку именно в регионах, как правило, и возникают недобросовестные схемы, которые потом транслируются на другие территории. Кроме того, в одном из субъектов РФ будет создан специальный центр компетенции, в функции которого будет входить методологическая работа по выявлению организаторов мошеннических схем на финансовом рынке.

По данным МВД, в производстве следственных органов находится около 200 уголовных дел о финансовых пирамидах с общей суммой ущерба физическим и юрлицам свыше 20 млрд рублей. При этом около 70% этих дел касаются преступлений, совершенных в 2009–2010 годах. За 2015 год полиция завершила расследование и передала в суд более 20 уголовных дел о пирамидах.

Мошенники активно осваивают интернет: 25% всех выявленных пирамид находится в сети. Для борьбы с ними ЦБ использует программу Yandex Data Factory, которая выявляет сайты, например, микрофинансовых компаний, не входящих в реестр ЦБ, и явно мошеннические ресурсы, маскирующиеся под участников финансовых рынков, привлекающих деньги населения. ЦБ блокирует подобные сайты, в 2017 году были закрыты 160 ресурсов.

Партнер компании «Юков и партнеры» Светлана Тарнопольская считает, что ЦБ выбрал наиболее эффективный вариант борьбы — через тесное взаимодействие с правоохранительными органами на местах и информирование населения.

— Эффективность теперь будет зависеть исключительно от количества затрачиваемых усилий на выявление и пресечение деятельности мошенников, обнаружить и задержать которых на просторах интернета много сложнее, чем «в офисе», — отметила Светлана Тарнопольская. — Поэтому доля онлайн-пирамид, безусловно, будет расти. А эффективность борьбы с ними будет зависеть не столько от новых законодательных мер, сколько от успехов во взаимодействии финансового регулятора с правоохранительными органами и от того, какие ресурсы и те, и другие смогут выделить для борьбы с этим видом мошенничества.

Управляющий партнер аудиторской компании «2К» Тамара Касьянова уверена, что число пирамид продолжит сокращаться, если ЦБ продолжит активную борьбу с ними.

Регулятор уже сделал немало для этого. Информация о мошенниках ЦБ публикует на своем сайте, чтобы предупредить население и банки. В прошлом году также был принят закон, который ввел уголовную ответственность за организацию финансовых пирамид. Максимальный штраф по нему составляет 1,5 млн рублей, максимальный срок лишения свободы — шесть лет.

Одной из последних финансовых пирамид, выявленных ЦБ до принятия закона, стала компания «Росоплата». Она предлагала клиентам взять кредит и вложиться в «высокодоходный бизнес» компании под 400% годовых. Компания уверяла, что вложение кредитных средств в ее бизнес позволит не только покрыть тело займа, но и заработать на процентах.

iz.ru

Еще по теме:

  • Поправки к законопроекту о материнском капитале Поправки к законопроекту о материнском капитале Тюменские депутаты предложили изменить размер регионального материнского капитала. Поправки в законопроект «О социальной поддержке отдельных категорий граждан в Тюменской области» в региональную […]
  • Имеющейся судимостью Могут ли уволить из-за того что была судимость? Здравствуйте! Скажите пожалуйста, могут ли меня уволить с работы из за того что у меня была условная судимость в 1998 году сроком на 3 г. 6 месяцев, в том же году прошла амнистия наказание […]
  • Выход на пенсию сотрудников фсин в 2018 Какие пенсии у сотрудников ФСИН в 2018 году: переиндексация и льготы Федеральная служба исполнения наказаний (сокращенно ФСИН) занимается на первой взгляд незаметной, но крайне важной работой – контролирует исполнение наказаний, решение о которых […]
  • Виды образования которые предусматривает закон рф об образовании Уровни образования в Российской Федерации 1 сентября 2013 г. в России вступил в действие новый закон «Об образовании» (Федеральный закон «Об образовании в Российской Федерации» принят Государственной Думой 21 декабря 2012 г., одобрен Советом […]
  • Как делится имущество нажитое до брака после смерти одного из супругов Является ли имущество, приобретенное до брака, совместным Здравствуйте! Мой отец прожил в гражданском браке с мачехой 15 лет. Приобрел автомобиль. Через 2 года после покупки папа зарегистрировал официальный брак с мачехой. Совместных детей у них […]
  • Заявление подписано лицом не имеющим полномочий Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 11 декабря 2012 г. N 11189/12 Дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции, поскольку при поступлении в дело о банкротстве процессуального документа, подписанного лицом, не […]