Оглавление:

Указание Банка России от 28 марта 2016 г. № 3984-У «О порядке ведения Банком России государственного реестра микрофинансовых организаций, форме заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, форме сведений об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица, форме свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и порядке его переоформления, формах заявлений об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрофинансовой компании или осуществлении деятельности в виде микрокредитной компании, форме и порядке представления документов и информации, . » (не вступило в силу)

Настоящее Указание на основании части 2 статьи 4, пунктов 1 и 6 части 4, части 5, части 8, части 9, части 13 и части 14 статьи 5 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, № 27, ст. 3435; 2011, № 27, ст. 3880; № 49, ст. 7040; 2013, № 26, ст. 3207; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6683, ст. 6695; 2014, № 26, ст. 3395, 2015, № 27, ст. 4001; № 29, ст. 4357; 2016, № 1, ст. 27) устанавливает порядок ведения государственного реестра микрофинансовых организаций (далее — реестр), форму заявления о внесении сведений о юридическом лице в реестр, форму сведений об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица, форму свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в реестр (далее — свидетельство) и порядок его переоформления, форму заявления об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрофинансовой компании, форму заявления об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрокредитной компании, форму и порядок представления документов и информации, подтверждающих наличие собственных средств (капитала) в размере, установленном частью 7 статьи 5 Федерального закона о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, и источники происхождения средств, внесенных учредителями (участниками, акционерами).

Глава 1. Общие положения

1.1. Ведение реестра осуществляется Банком России (Департаментом допуска на финансовый рынок) (далее — уполномоченное структурное подразделение) в соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

1.2. Уполномоченное структурное подразделение размещает реестр на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

1.3. Реестр содержит следующие сведения в отношении каждой микрофинансовой организации:

порядковый номер записи;

регистрационный номер записи (в соответствии с пунктом 2.7 настоящего Указания);

дату внесения сведений о юридическом лице в реестр;

дату принятия решения об исключении сведений о юридическом лице из реестра (при наличии);

номер выданного бланка свидетельства;

основной государственный регистрационный номер;

идентификационный номер налогоплательщика;

вид микрофинансовой организации;

сокращенное наименование (при наличии);

адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (далее — ЕГРЮЛ).

1.4. Документы, представляемые в соответствии с настоящим Указанием, должны быть действительными и актуальными на дату их представления.

1.5. Документы, представляемые в соответствии с настоящим Указанием, заверяются подписью руководителя юридического лица либо уполномоченного им лица, а также скрепляются печатью юридического лица (при наличии).

В случае заверения документов подписью лица, уполномоченного на это руководителем юридического лица, представляется документ, подтверждающий полномочия такого лица.

Копии документов, состоящих более чем из одного листа, должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов. Заверительная надпись подписывается ее составителем с указанием фамилии, имени и (при наличии) отчества, должности и даты составления. Подпись составителя заверительной надписи должна быть заверена печатью (при наличии).

Документы, составленные на иностранном языке, должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, и представлены с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанных документов на русский язык.

1.6. Документы, представляемые в соответствии с настоящим Указанием, за исключением документов, указанных в пунктах 2.11, 3.1, 3.2, 4.3 и 4.4 настоящего Указания, могут быть представлены в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя (лица, временно исполняющего его обязанности) юридического лица либо уполномоченного им лица, посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В случае представления заявлений, предусмотренных настоящим Указанием, в виде электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, к заявлениям прикрепляются файлы с документами, представление которых необходимо в соответствии с настоящим Указанием, в отсканированном виде.

Качество документа, представленного в уполномоченное структурное подразделение в отсканированном виде, должно обеспечивать его визуальную идентичность бумажному оригиналу и позволять в полном объеме прочитать текст документа и распознать его реквизиты.

1.7. Документы, представляемые в соответствии с настоящим Указанием, хранятся в уполномоченном структурном подразделении в порядке, установленном Банком России, и не подлежат возврату представившему их юридическому лицу (за исключением случаев, предусмотренных пунктами 2.4, 2.12 и 3.3 настоящего Указания).

Глава 2. Внесение в реестр сведений о юридическом лице

2.1. Для внесения сведений о юридическом лице в реестр в уполномоченное структурное подразделение представляются документы, предусмотренные частью 4 статьи 5 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций представляется по форме согласно приложению 1 к настоящему Указанию.

Сведения об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица представляются по форме согласно приложению 2 к настоящему Указанию.

2.2. Для получения статуса микрофинансовой компании наряду с документами и сведениями, установленными частью 4 статьи 5 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в уполномоченное структурное подразделение представляются также справка о подтверждении наличия собственных средств (капитала) в размере, установленном частью 7 статьи 5 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по форме согласно приложению 3 к настоящему Указанию и справка о подтверждении источников происхождения средств, внесенных учредителями (участниками, акционерами), по форме согласно приложению 4 к настоящему Указанию с приложением копий документов, подтверждающих изложенные в указанных справках сведения.

2.3. Документами, подтверждающими сведения, содержащиеся в справке о подтверждении наличия собственных средств (капитала) в размере, установленном частью 7 статьи 5 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», является расчет собственных средств, произведенный в соответствии с Указанием Банка России от 9 июня 2016 года № 4037-У «Об установлении методики определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 июля 2016 года № 42801 («Вестник Банка России» от 18 июля 2016 года № 68), а также документы, на основании которых указанный расчет осуществлялся.

Документами, подтверждающими сведения, содержащиеся в справке о подтверждении источников происхождения средств, внесенных в уставный (складочный) капитал юридического лица учредителями (участниками, акционерами), являются:

справки о доходах физического лица, выданные налоговыми агентами по форме, утвержденной приложением 1 к приказу Федеральной налоговой службы от 30 октября 2015 года № ММВ-7-11/[email protected] «Об утверждении формы сведений о доходах физического лица, порядка заполнения и формата ее представления в электронной форме», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 25 ноября 2015 года № 39848 («Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru), 27 ноября 2015 года), в отношении учредителей (участников, акционеров) — физических лиц (для нерезидентов — иной аналогичный документ);

налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц, представляемая в установленном порядке в налоговый орган в случаях, определенных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах в отношении учредителей (участников, акционеров) — физических лиц (для нерезидентов — иной аналогичный документ);

бухгалтерская (финансовая) отчетность, составленная на отчетную дату, предшествующую дате внесения учредителями (участниками, акционерами) — юридическими лицами денежных средств в уставный (складочный) капитал;

расчет стоимости чистых активов учредителя (участника, акционера) — юридического лица, составленный на дату внесения учредителями (участниками, акционерами) — юридическими лицами денежных средств в уставный (складочный) капитал;

иные документы, подтверждающие получение дохода, выплат в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2.4. В случае неуплаты юридическим лицом государственной пошлины за внесение сведений о юридическом лице в реестр (уплаты государственной пошлины не в полном объеме, на ошибочные реквизиты либо неисполнения обязанности по самостоятельной уплате государственной пошлины), а также в случае представления документов, оформленных с нарушением требований пунктов 1.5 и 1.6 настоящего Указания, уполномоченное структурное подразделение в течение 15 рабочих дней со дня регистрации Банком России указанных документов возвращает их юридическому лицу без рассмотрения с указанием причины возврата.

В случае представления документов в виде электронных документов уполномоченное структурное подразделение в срок, установленный абзацем первым настоящего пункта, направляет юридическому лицу письмо с указанием причины непринятия документов посредством почтовой, факсимильной связи либо в виде электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Повторно представленные в уполномоченное структурное подразделение документы считаются вновь поступившими.

2.5. Срок для принятия решения о внесении сведений о юридическом лице в реестр и направления заявителю свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций по форме согласно приложению 5 к настоящему Указанию установлен частями 4 и 12 статьи 5 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Перечень оснований для принятия решения об отказе во внесении сведений о юридическом лице в реестр установлен частями 1 и 1.1 статьи 6 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Срок для принятия решения об отказе во внесении сведений о юридическом лице в реестр установлен частью 2 статьи 6 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

2.6. Уполномоченное структурное подразделение вносит в реестр сведения о юридическом лице в течение срока, установленного частью 12 статьи 5 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

2.7. Юридическому лицу, сведения о котором вносятся в реестр, присваивается 13-разрядный регистрационный номер записи, имеющий следующую структуру:

1-2 разряды — две последние цифры года, в котором сведения о юридическом лице были внесены в реестр;

3-5 разряды — кодовое обозначение федерального округа Российской Федерации, установленное в соответствии с Общероссийским классификатором экономических регионов (ОКЭР);

6-7 разряды — первые две цифры кода, обозначающие субъект Российской Федерации согласно Общероссийскому классификатору территорий муниципальных образований (ОКТМО);

8-13 разряды — порядковый номер записи в реестре.

2.8. Уполномоченное структурное подразделение направляет по адресу юридического лица, указанному в ЕГРЮЛ, уведомление о принятом решении о внесении сведений о нем в реестр с приложением свидетельства в срок, установленный частью 12 статьи 5 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», либо уведомление о принятом решении об отказе во внесении сведений о юридическом лице в реестр с указанием оснований принятия соответствующего решения в срок, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

2.9. В случаях, предусмотренных частью 17 статьи 5 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», для внесения изменений в сведения, содержащиеся в реестре, микрофинансовая организация представляет в уполномоченное структурное подразделение заявление о внесении изменений в сведения о микрофинансовой организации, содержащиеся в государственном реестре микрофинансовых организаций (приложение 6 к настоящему Указанию), и копии подтверждающих такие изменения документов.

В случае если в учредительные документы микрофинансовой организации были внесены изменения в части ее наименования, но не в части иных сведений, содержащихся в реестре, и микрофинансовой организацией было представлено заявление о переоформлении свидетельства в порядке, установленном пунктом 3.1 настоящего Указания, представление документов в соответствии с абзацем первым настоящего пункта не требуется.

2.10. Уполномоченное структурное подразделение вносит изменения в сведения о микрофинансовой организации, содержащиеся в реестре, в течение десяти рабочих дней со дня регистрации Банком России документов, представленных в соответствии с пунктом 2.9 настоящего Указания.

2.11. Микрокредитная компания, сведения о которой содержатся в реестре, для изменения вида микрофинансовой организации и внесения соответствующих изменений в реестр представляет в уполномоченное структурное подразделение заявление об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрофинансовой компании по форме согласно приложению 7 к настоящему Указанию с приложением свидетельства, а также документов, предусмотренных пунктами 2.2 и 2.3 настоящего Указания.

Микрофинансовая компания, сведения о которой содержатся в реестре, для изменения вида микрофинансовой организации и внесения соответствующих изменений в реестр представляет в уполномоченное структурное подразделение заявление об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрокредитной компании по форме согласно приложению 8 к настоящему Указанию с приложением свидетельства, а также документов и информации, подтверждающих отсутствие у этой микрофинансовой компании обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися ее учредителями (участниками, акционерами).

2.12. Уполномоченное структурное подразделение в течение 30 рабочих дней со дня регистрации Банком России документов, представленных в порядке, предусмотренном пунктом 2.11 настоящего Указания, вносит в реестр соответствующие изменения и направляет по адресу юридического лица, указанному в ЕГРЮЛ, уведомление об изменении вида микрофинансовой организации и внесении соответствующих изменений в реестр с приложением переоформленного свидетельства.

В случае представления документов, предусмотренных пунктом 2.11 настоящего Указания, не в полном объеме, не соответствующих требованиям Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и нормативных актов Банка России либо содержащих недостоверную информацию, уполномоченное структурное подразделение направляет по адресу юридического лица, указанному в ЕГРЮЛ, уведомление об отказе в изменении вида микрофинансовой организации с указанием причин такого отказа с приложением представленных документов.

Глава 3. Выдача дубликата и переоформление свидетельства

3.1. В случае изменения сведений, содержащихся в свидетельстве, микрофинансовая организация в течение 30 календарных дней со дня изменения указанных сведений представляет в уполномоченное структурное подразделение следующие документы:

заявление о переоформлении свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций (приложение 9 к настоящему Указанию) с указанием основания для переоформления свидетельства (изменение наименования или реорганизация юридического лица в форме преобразования);

копии документов, подтверждающих изменение сведений, содержащихся в свидетельстве;

свидетельство, подлежащее переоформлению.

3.2. Для выдачи дубликата свидетельства в случае его утраты (порчи) микрофинансовая организация представляет в уполномоченное структурное подразделение следующие документы:

заявление о выдаче дубликата свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций (приложение 10 к настоящему Указанию);

объяснение причин утраты свидетельства, подписанное руководителем микрофинансовой организации или уполномоченным им лицом (в случае утраты свидетельства), либо оригинал свидетельства (в случае его порчи);

документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за выдачу дубликата свидетельства.

3.3. В случае неуплаты микрофинансовой организацией, представившей в уполномоченное структурное подразделение документы для выдачи дубликата свидетельства, государственной пошлины за выдачу дубликата свидетельства (уплаты государственной пошлины не в полном объеме, на ошибочные реквизиты либо неисполнения обязанности по самостоятельной уплате государственной пошлины), уполномоченное структурное подразделение в течение 15 рабочих дней со дня регистрации Банком России указанных документов возвращает их микрофинансовой организации без рассмотрения с указанием причины возврата.

3.4. Уполномоченное структурное подразделение в течение 30 рабочих дней со дня регистрации Банком России документов, представленных в порядке, предусмотренном пунктами 3.1 или 3.2 настоящего Указания, направляет уведомление о переоформлении свидетельства (о выдаче дубликата свидетельства) с приложением переоформленного свидетельства (дубликата свидетельства) по адресу микрофинансовой организации, указанному в ЕГРЮЛ.

3.5. При выдаче дубликата свидетельства микрофинансовой организации выдается свидетельство, содержащее сведения из утраченного (пришедшего в негодность) свидетельства, с пометкой «дубликат» на лицевой стороне свидетельства. При этом ранее выданное свидетельство утрачивает силу.

3.6. При переоформлении свидетельства микрофинансовой организации выдается свидетельство, содержащее сведения из переоформляемого свидетельства с учетом произошедших изменений. При этом ранее выданное свидетельство утрачивает силу.

3.7. Уполномоченное структурное подразделение вносит в реестр номер бланка переоформленного свидетельства (дубликата свидетельства) в течение пяти рабочих дней со дня направления уполномоченным структурным подразделением уведомления о переоформлении (о выдаче дубликата) свидетельства.

Глава 4. Исключение из реестра сведений о юридическом лице

4.1. Исключение из реестра сведений о юридическом лице осуществляется по основаниям, предусмотренным частями 1, 1.1, 1.3 и 1.4 статьи 7 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

4.2. Уполномоченное структурное подразделение вносит в реестр запись об исключении сведений о юридическом лице из реестра в течение пяти рабочих дней со дня принятия Банком России решения об исключении сведений о юридическом лице из реестра либо со дня получения уполномоченным структурным подразделением сведений о ликвидации микрофинансовой организации как юридического лица.

4.3. Юридическое лицо, отнесенное Банком России к подведомственности территориального учреждения Банка России, в случае утраты им статуса микрофинансовой организации в течение 20 рабочих дней со дня получения уведомления об исключении сведений о нем из реестра, направленного территориальным учреждением Банка России, представляет свидетельство в территориальное учреждение Банка России.

4.4. Юридическое лицо, отнесенное Банком России к подведомственности Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России (далее — Главное управление), в случае утраты им статуса микрофинансовой организации в течение 20 рабочих дней со дня получения уведомления об исключении сведений о нем из реестра, направленного Главным управлением, представляет свидетельство в Главное управление.

4.5. Территориальное учреждение Банка России (Главное управление) в течение пяти рабочих дней со дня получения свидетельства юридического лица, утратившего статус микрофинансовой организации, направляет его в уполномоченное структурное подразделение.

Глава 5. Заключительные положения

5.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

5.2. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу Указание Банка России от 11 марта 2015 года № 3588-У «О порядке ведения Банком России государственного реестра микрофинансовых организаций, установлении формы свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и утверждении формы для представления сведений об учредителях юридического лица», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 июня 2015 года № 37592 («Вестник Банка России» от 16 июня 2015 года № 52).

Зарегистрировано в Минюсте РФ 11 июля 2016 г.
Регистрационный № 42802

Приложение 1
к Указанию Банка России от 28 марта 2016 г. № 3984-У
«О порядке ведения Банком России государственного реестра
микрофинансовых организаций, форме заявления о внесении
сведений о юридическом лице в государственный реестр
микрофинансовых организаций, форме сведений об учредителях
(участниках, акционерах) юридического лица, форме свидетельства
о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр
микрофинансовых организаций и порядке его переоформления,
формах заявлений об изменении вида микрофинансовой
организации и осуществлении деятельности в виде
микрофинансовой компании или осуществлении деятельности в
виде микрокредитной компании, форме и порядке представления
документов и информации, подтверждающих наличие собственных
средств (капитала) и источники происхождения средств, внесенных
учредителями (участниками, акционерами)»

Департамент допуска на финансовый рынок

ул. Неглинная, д. 12, г. Москва, 107016

О ВНЕСЕНИИ СВЕДЕНИЙ О ЮРИДИЧЕСКОМ ЛИЦЕ В

ГОСУДАРСТВЕННЫЙ РЕЕСТР МИКРОФИНАНСОВЫХ

(полное и сокращенное (при наличии) наименование; ОГРН; ИНН; адрес,

указанный в ЕГРЮЛ; номер телефона, адрес официального сайта

в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (при наличии)

просит рассмотреть представленные документы и внести в государственный

реестр микрофинансовых организаций сведения о юридическом лице для

осуществления деятельности в виде

(указывается вид микрофинансовой организации)

Настоящим заявлением подтверждается соответствие юридического лица,

его органов управления и учредителей (участников) требованиям

Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой

деятельности и микрофинансовых организациях».

Сведения о руководителе юридического лица.

1. Фамилия, имя и (при наличии) отчество_________________________________

2. Дата рождения_________________________________________________________

3. Место рождения________________________________________________________

5. Реквизиты основного документа, удостоверяющего личность (серия и номер

документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего

6. Место жительства (регистрации)________________________________________

7. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется)______________

8. Контактный телефон____________________________________________________

К настоящему заявлению прилагаются следующие документы:

¦ N ¦ Наименование документа ¦ Количество ¦

Руководитель (уполномоченное лицо):______________________________________

(фамилия, имя и (при наличии) отчество)

(место жительства, контактный телефон*)

(дата, личная подпись)

* Место жительства и контактный телефон указываются в случае подписания заявления лицом, уполномоченным руководителем юридического лица

Приложение 2
к Указанию Банка России от 28 марта 2016 г. № 3984-У
«О порядке ведения Банком России государственного реестра
микрофинансовых организаций, форме заявления о внесении
сведений о юридическом лице в государственный реестр
микрофинансовых организаций, форме сведений об учредителях
(участниках, акционерах) юридического лица, форме свидетельства
о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр
микрофинансовых организаций и порядке его переоформления,
формах заявлений об изменении вида микрофинансовой
организации и осуществлении деятельности в виде
микрофинансовой компании или осуществлении деятельности в
виде микрокредитной компании, форме и порядке представления
документов и информации, подтверждающих наличие собственных
средств (капитала) и источники происхождения средств, внесенных
учредителями (участниками, акционерами)»

ОБ УЧРЕДИТЕЛЯХ (АКЦИОНЕРАХ, УЧАСТНИКАХ)

(по состоянию на дату составления заявления о внесении сведений о

юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций)

(полное наименование, ОГРН, ИНН, адрес, указанный в ЕГРЮЛ)

www.garant.ru

Услуги для микрофинансовых организаций (МФО): микрокредитных компаний (МКК) и микрофинансовых компаний (МФК)

(внесение организации в реестр микрофинансовых организаций (МФО) в качестве МКК)

В стоимость входит:

  1. Аудит учредительных документов юрлица.
  2. Проверка наименования юрлица на уникальность.
  3. Подготовка комплекта документов для направления в Банк России в целях внесения юрлица в реестр МФО в качестве МКК.
  4. Консультация по организации деятельности МКК с «нуля».

Д ополнительные расходы: разработка полного пакета документов в целях ПОД/ФТ, в том числе Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (8 900 руб.), регистрация юрлциа (5 500 руб.), разработка Устава МКК (3 900 руб.), госпошлина за регистрацию юрлица (4 000 руб.), госпошлина за внесение в реестр МФО (1 500 руб.), получение справки об отсутствии судимости (бесплатно), почтовые и нотариальные расходы.

( внесение организации в реестр микрофинансовых организаций (МФО) в качестве МФК)

(позволяет привлекать займы от 1,5 млн. руб. от физических лиц и выдавать займы онлайн)

В стоимость входит:

  1. Аудит учредительных документов юрлица.
  2. Проверка наименования юрлица на уникальность.
  3. Консультация по вопросу формирования и расчета собственных средств МФК, а также подтверждения источников их происхождения.
  4. Проверка учредителей, членов органов управления и должностных лиц МФК на предмет их соответствия требования к деловой репутации.
  5. Подготовка комплекта документов для направления в Банк России в целях внесения юрлица в реестр МФО в качестве МФК.
  6. Консультация по организации деятельности МФК с «нуля».

Дополнительные расходы: разработка полного пакета документов в целях ПОД/ФТ, в том числе Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (8 900 руб.), регистрация юрлциа (5 500 руб.), разработка Устава МФК (3 900 руб.), госпошлина за регистрацию юрлица (4 000 руб.), госпошлина за внесение в реестр МФО (1 500 руб.), получение справки об отсутствии судимости (бесплатно), почтовые и нотариальные расходы.

Обязательное условие регистрации МФК — наличие и подтверждение собственных средств в размере не менее 70 млн. руб., рассчитанном по методике, установленной Банком России.

Предоставляем 100% гарантию на внесение в реестр МФО с первого раза , в ином случае возвращаем оплату за неоказанные услуги в полном объеме или компенсируем повторную подачу документов в ЦБ.

Создание микрокредитной компании (МКК)

Коплексное решение по открытию действующей

микрокредитной компании (МКК).

Предоставляем 100% гарантию на внесение в реестр МФО с первого раза , в ином случае возвращаем оплату за неоказанные услуги в полном объеме или компенсируем повторную подачу документов в ЦБ.

Аудит и/или разработка Устава МФО для регистрации МФО и/или внесения сведений о нем в реестр МФО

В стоимость входит:

  1. Аудит действующего устава юридического лица, планирующего получение статуса МФО.
  2. Разработка индивидуального устава МФО с учетом действующего законодательства РФ о микрофинансовой деятельности для государственной регистрации МФО в качестве юридического лица и/или получения статуса МФО в Банке России (внесения в реестр МФО) и/или уведомления Банка России при изменении учредительных документов МФО.

Разработка полного пакета документов (договоров и др. внутренних документов) для начала работы МФО (выдачи микрозаймов) с учетом требований Базовых стандартов МФО (кроме управления рисками)

В стоимость входит разработка следующих документов:

  1. Правила предоставления микрозаймов (без залога и поручительства).
  2. Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).
  3. Договор микрозайма (без залога и поручительства).
  4. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа (без залога и поручительства).
  5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.
  6. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от юридических лиц.
  7. Соглашение о реструктуризации задолженности к договору потребительского займа.
  8. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.
  9. Политика в отнош ении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.
  10. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй (БКИ), взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.
  11. Документы по Базовым стандартам МФО (кроме управления рисками) , указанные в п. 8 настоящего Прайс-листа.

Разработка указанных документов МФО осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и Базовыми стандартами МФО (кроме управления рисками), утвержденными Банком России.

Стоимость разработки указанных внутренних документов МФО с учетом отдельных пожеланий клиента и особенностей предоставляемых займов рассчитывается индивидуально, в зависимости от степени сложности.

Разработка полного пакета документов (договоров и др. внутренних документов) on-line МФО для выдачи on-line микрозаймов с учетом требований Базовых стандартов МФО

В стоимость входит разработка следующих документов:

  1. Правила предоставления on-line микрозаймов (без залога и поручительства).
  2. Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица).
  3. Договор потребительского on-line займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского on-line займа (без залога и поручительства) .
  4. Согласие on-line заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй (БКИ), взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации .
  5. Соглашение о реструктуризации on-line задолженности к договору потребительского займа.
  6. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.
  7. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.
  8. Договор процентного займа для привлечения М ФО денежных средств (оборотного капитала) от юридических лиц.
  9. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.
  10. Документы по Базовым стандартам МФО , указанные в п. 8 настоящего Прайс-листа.

Разработка указанных документов МФО осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а также Базовыми стандартами МФО, утвержденными Банком России.

Стоимость разработки указанных внутренних документов МФО с учетом отдельных пожеланий клиента и особенностей предоставляемых займов рассчитывается индивидуально , в зависимости от степени сложности.

idekart.ru

Вступление МФО в реестр, процедура, новые требования

С 29 марта текущего года вступили в силу поправки к закону, регулирующему деятельность МФО. К началу апреля 2017 года все организации рынка микрофинансирования должны подтвердить свой статус и стать членом СРО (саморегулирующейся организации). В чем суть нововведений, какова процедура вступления в государственный реестр МФО?

Как открыть МФО

Приобрести статус микрофинансовой организации имеет право юридическое лицо. Оно может быть зарегистрировано в качестве:

  • автономной неторговой компании;
  • хозяйственного общества;
  • фонда;
  • товарищества.

Юрлица в форме ассоциации либо учреждения не могу зарегистрироваться как МФО. Также не разрешается заниматься микрофинансированием жилищно-накопительным кооперативам.

Для открытия МФО потребуется:

  1. Подготовить учредительные бумаги.
  2. Зарегистрировать юрлицо в территориальной налоговой службе.
  3. Открыть в банке расчетный счет организации.
  4. Получить статус микрофинансовой компании путем регистрации в общем реестре Центробанка.

Юрлицо вправе предоставлять займы только после регистрации в реестре МФО. Получать лицензию на финансовую деятельность не нужно.

Факт! Упрощенной схеме налогообложения данные предприятия не подлежат.

Процедура вступления в реестр микрофинансовых организаций

Для присвоения статуса МФО учредителю потребуется список документов. Что входит в перечень:

  1. Заявление на внесение компании в реестр.
  2. Копии свидетельств о регистрации и постановке на учет в инспекцию по налогам, учредительных документов и решения об образовании юрлица.
  3. Выписка из реестра юрлиц.
  4. Справка об отсутствии у директора и учредителей судимостей.
  5. Условия, обеспечивающие меры борьбы с отмыванием нелегальной прибыли и финансированием террористических организаций.
  6. Свидетельство о назначении должностного лица, контролирующего незаконную деятельность.

К пакету документов должна прилагаться квитанция об уплате госпошлины.

Бумаги направляются в региональную службу Банка России по финансовым рынкам. Ведомство принимает решение в течение месяца при условии, что комплект документов полный, и все справки в порядке.

Факт! Наиболее распространенная форма собственности среди начинающих компаний – это общество с ограниченной ответственностью. Следует учитывать, что по каждому займу свыше 1 тыс. р. потребуется согласие участников организации.

После регистрации МФО получает свидетельство о внесении записи в реестр. Чтобы проверить наличие компании в перечне, следует открыть на сайте Центробанка вкладку «Участники финансовых рынков».

Новые требования к МФО

К началу апреля 2017 года всем действующим организациям необходимо выбрать статус из предложенных вариантов:

  1. Микрофинансовая компания – минимальный объем собственного капитала 70 тыс. р. Разрешено привлекать средства физических и юридических лиц от 1,5 млн р. и идентифицировать заемщиков в онлайн-режиме. МФК имеют право выдавать максимальную сумму одному частному заемщику – 1 млн р., юридическому лицу – 3 млн р.
  2. Микрокредитная компания – подтверждать капитал не требуется. Разрешено привлекать средства юридических лиц и инвесторов. Вклады физических лиц запрещены. Максимальный размер займа в одни руки – 500 тыс. р. для частных лиц и 3 млн р. для юридических.

Для подтверждения микрофинансовой компанией объема собственного капитала необходимо обратиться в Центробанк и пройти оценку. Все фирмы, которые не определят статус, но будут находиться в реестре на дату вступления закона в силу, автоматически перейдут в разряд МКК.

Важно! Запрещено иметь аббревиатуру, содержащую словосочетание «микрофинансовая организация».

Такую аббревиатуру необходимо изменить до апреля 2017, иначе компания будет исключена из реестра.

Вступление в СРО

По закону, все МФО должны до конца 2016 года вступить в саморегулируемую организацию. На рынке действует 3 альянса, которые соответствуют требованиям законодательства:

  1. СРО «Микрофинансирование и развитие».
  2. СРО «МиР».
  3. СРО МФО «Единство».

Для повышения качества работы компаний, СРО проводит обучение и разрабатывает стандарты. Также они обеспечивают поддержку МФО при следующих действиях:

  1. Организация приема взносов в счет погашения займов и с помощью платежных систем и электронных переводов.
  2. Выпуск пластиковых карт.
  3. Страхование заемщиков.
  4. Поиск инвесторов, привлечение финансирования.

Чтобы стать участником СРО, потребуется оплатить вступительный взнос. Кроме этого, необходимо ежегодно вносить средства в компенсационный фонд. Каждая СРО предусматривает регулярные членские взносы в размере, зависящем от вида компании и от объема портфеля займов.

Процедура вступления включает следующие этапы:

  1. Направляется предварительная заявка с пакетом документов: анкета, заявление, отчетность о финансовой деятельности и другие бумаги при необходимости.
  2. СРО рассматривает запрос, принимает решение и уведомляет компанию.
  3. МФО оплачивает вступительный и компенсационный взнос и отправляет в СРО полный комплект документов.

Новые члены принимаются на заседании Совета, которое проходит раз в месяц. Возможны отказы из-за несоблюдения нормативов законодательства или недостаточного размера капитала.

Нюанс! При выборе СРО необходимо учитывать степень защиты интересов рынка, уровень информационной поддержки и размер членских взносов.

Если компания в полной мере соответствует требованиям, ее принимают в альянс.

Сдача отчетности

Микрофинансовые компании обязаны:

  1. По истечению квартала сдавать отчетность о финансовой деятельности регулятору. Отправить сведения позволяет функционал личного кабинета на сайте Центробанка.
  2. Принимать меры против легализации денег, добытых преступными методами, против финансирования терроризма, а также передавать сведения в Росфинмониторинг. Необходимо проводить идентификацию клиентов, совершающих денежные операции, и раскрывать информацию об аффилированных лицах.
  3. Разрабатывать условия и правила выдачи займов и размещать информацию в интернете на своем официальном сайте или стороннем ресурсе. Заявленные условия должны соблюдаться на практике.
  4. Передавать информацию о заемщиках в бюро кредитной статистики.
  5. Работать в соответствии с законом о потребительском кредитовании и соблюдать форму договора займа, ограничения по размерам ставки, пеней и штрафных санкций.

МФК – это крупные участники финансового рынка, поэтому к ним предъявляются повышенные требования со стороны надзора. Финансовая деятельность МКК имеет больше ограничений, чем МФК.

Величина ставки

Сегодня долг по микрозайму не может превышать 4-х кратной суммы тела кредита. Допустимый уровень процентной ставки устанавливает Центробанк. В июле 2016 года были приняты поправки в ФЗ «О микрофинансовой деятельности», которые вступят в силу с 2017 года. Они приведут к снижению стоимости микрозаймов и уменьшению долговой нагрузки населения по следующим причинам:

  1. Величина максимальной ставки составит 300% годовых.
  2. По займам сроком до года будут начисляться проценты лишь на невыплаченную сумму займа. Их размер не должен превышать сумму основного займа более чем на 200%.

МФО не имеет право самостоятельно изменять уровень ставки по процентам или порядок ее начисления.

Важно! Микрофинансовым компаниям разрешено привлекать вклады физических лиц. Размещая средства под высокие ставки, необходимо учитывать риски, поскольку МФК не участвуют в системе страхования депозитов.

Величина комиссий и сроки погашения, обозначенные в договоре, должны соблюдаться.

Перерегистрация микрофинансовых организаций

Из-за разделения участников рынка на микрокредитные и микрофинансовые организации, требуется изменить свою аббревиатуру. В реестре рядом с фирменным названием юрлица должно быть указано одно из словосочетаний:

  • микрофинансовая компания;
  • микрокредитная компания.

Чтобы пройти перерегистрацию, юридическому лицу необходимо самостоятельно или при помощи специалистов предпринять следующее:

  1. Подготовить пакет документов для регистрации смены наименования компании и передать их в органы территориальной налоговой службы.
  2. В течение 30 дней после регистрации в инспекции сообщить в Центробанк об изменении названия фирмы.
  3. Проконтролировать наличие нового наименования в реестре МФО.
  4. Внести изменения в устав компании и сообщить об этом партнерам.

Чтобы не вводить заемщиков в заблуждение, следует придумать уникальное название и проверить, есть ли аналогичное в реестре. Правила таковы: кто первый его внес в список, тот и оставляет бренд за собой.

zaim-bistro.ru

Еще по теме:

  • Закон об ооо ст 19 Федеральный закон "Об ООО" Федеральный закон от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ"Об обществах с ограниченной ответственностью" С изменениями и дополнениями от: 11 июля, 31 декабря 1998 г., 21 марта 2002 г., 29 декабря 2004 г., 27 июля, 18 декабря 2006 г., […]
  • Областной закон 786-зс о муниципальной службе в ростовской области Областной закон Ростовской области от 9 октября 2007 г. N 786-ЗС "О муниципальной службе в Ростовской области" (с изменениями и дополнениями) Областной закон Ростовской областиот 9 октября 2007 г. N 786-ЗС"О муниципальной службе в Ростовской […]
  • Закон о защите прав инвалидов 181 Федеральный закон от 24 ноября 1995 г. N 181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в Российской Федерации" (с изменениями и дополнениями) Федеральный закон от 24 ноября 1995 г. N 181-ФЗ"О социальной защите инвалидов в Российской Федерации" С […]
  • Федеральный закон 188 о мировых судьях Федеральный закон от 17 декабря 1998 г. N 188-ФЗ "О мировых судьях в Российской Федерации" (с изменениями и дополнениями) Федеральный закон от 17 декабря 1998 г. N 188-ФЗ "О мировых судьях в Российской Федерации" С изменениями и дополнениями от: 19 […]
  • Федеральных законов о политических партиях Федеральный закон от 11 июля 2001 г. N 95-ФЗ "О политических партиях" (с изменениями и дополнениями) Федеральный закон от 11 июля 2001 г. N 95-ФЗ"О политических партиях" С изменениями и дополнениями от: 21 марта, 25 июля 2002 г., 23 июня, 8 декабря […]
  • Закон 57 ур Закон УР от 13 октября 2011 г. N 57-РЗ "Об установлении административной ответственности за отдельные виды правонарушений" (с изменениями и дополнениями) Закон УР от 13 октября 2011 г. N 57-РЗ "Об установлении административной ответственности за […]